Steuerrad und Kompass auf einer Segelyacht

Risikomanagement und Konditionen

Mit Weitblick navigieren, heißt Risiken und Chancen früh erkennen.

Chancen und Risiken ins bestmögliche Verhältnis bringen – das ist eine unserer Kernaufgaben und Kernkompetenzen. Bereits bei der Strukturierung des Portfolios achten wir darauf, mögliche Risiken zu minimieren oder sogar ganz auszuschließen. Darüber hinaus gewährleisten wir ein laufendes Risikomanagement, um Anlageentscheidungen abzusichern, Marktveränderungen zeitnah festzustellen und bedarfsgerecht darauf zu reagieren. Kurz gesagt: um Ihr Portfolio optimal auszusteuern.

3-stufiges Risikomanagement

I. Strategische Risikokontrolle

Die strategische Risikokontrolle umfasst die maximale Gewichtung einzelner Assetklassen und berücksichtigt die relevanten Restriktionen. Danach erfolgt ein Abgleich mit Ihren individuell bestimmten Vorgaben.

II. Taktische Risikokontrolle

Bei der taktischen Risikokontrolle überprüfen wir die Verlustgrenze und gleichen auch hier die Ergebnisse mit den mandatsspezifischen Vorgaben ab.

III. Relative Risikokontrolle

Im Rahmen der relativen Risikokontrolle bewerten wir die vorhandene Volatilität und das unter bestimmten Marktbedingungen zu erwartende Schwankungsrisiko (Value-at-Risk) des Portfolios. Beides wird mit einem Referenzportfolio verglichen und – sofern notwendig – angepasst.

Gute Startbedingungen für den gemeinsamen Erfolg.

Ein ausgewogenes Preis-Leistungsverhältnis ist die Basis einer vertrauensvollen Geschäftsbeziehung. Unsere Honorargestaltung, unsere Leistungen und Preise sind fair, transparent und marktgerecht.

// Vermögensverwaltungshonorar

Unser Vermögensverwaltungshonorar berechnen wir in Abhängigkeit vom Anlagebetrag und der Anlagestrategie bezogen auf den Wert des verwalteten Vermögens zum Abrechnungstag im Rahmen einer Flat-Fee-Gebühr zuzüglich gesetzlicher Steuern. Dieses Honorar wird vierteljährlich jeweils zum Quartalsende in Rechnung gestellt und versteht sich inklusive Transaktionskosten.

// Mindestanlage

Aufgrund der erforderlichen Diversifikation bzw. Risikostreuung gibt es ein Mindestvolumen für die Vermögensverwaltung, dessen aktuelle Höhe wir Ihnen gerne mitteilen.

// Leistungen und Preise

Die Depot- und Kontoführung erfolgt durch die Bank 1 Saar eG. Das Depotabwicklungskonto wird grundsätzlich kostenlos geführt. Die von unseren Kunden bei der Bank 1 Saar eG unterhaltenen Einlagen sind aufgrund der Zugehörigkeit der Bank in der Sicherungseinrichtung des Bundesverbandes der Deutschen Volks- und Raiffeisenbanken (BVR) neben der gesetzlichen Einlagensicherung zusätzlich geschützt. Für die Führung des Wertpapierdepots wird eine geringe Depotgebühr berechnet, die vierteljährlich zum Quartalsende abgerechnet wird.